CONVERSATIONAL FINANCE
신한은행 AI Branch
대화형 금융 업무의 사용자 흐름과 실행 조건 설계
기획 과제
고객의 자연어 요청이 금융 업무 조회·검증·실행으로 이어지도록 대화 흐름과 확인 정책을 정의했습니다.
설계 내용
- 고객 발화 Intent와 금융 전문, 화면 UI 간 연계 정의
- 가입·발급·해지·환전 등 업무별 필수 정보와 실행 조건 설계
- Voice·Touch 기반 대화와 화면의 일관성 확보
- 오류, 재질문, 업무 중단과 상담 연결 정책 정의
주요 산출물
- 금융 업무별 대화 시나리오 및 기능 명세
- 필수 입력값·검증·고객 확인 정책
- AI 응답과 화면 UI 연계 설계
서비스 흐름
- 의도 파악
- 정보 조회·검증
- 고객 확인
- 업무 실행
핵심 화면과 설계 포인트
상품 안내와 가입 시작
AI 직원의 안내와 상품 요약을 함께 제공하고, 고객이 가입 절차를 시작하는 화면입니다.
금융거래 목적 확인
확인이 필요한 질문과 설명을 제시하고, 예·아니오 선택으로 고객 응답을 수집하는 화면입니다.
터치 기반 추가 업무 선택
계좌 개설과 함께 신청할 온라인뱅킹·체크카드를 선택하도록 구성한 터치모드 화면입니다.
약관 확인과 진행 상태
상품별 약관 목록과 확인 완료 상태를 구분해, 고객이 확인할 항목과 다음 단계를 파악하도록 구성한 화면입니다.
업무별 결과와 후속 안내
여러 신청 업무의 완료·실패를 개별 표시하고, 처리되지 않은 업무는 직원 상담으로 이어가도록 안내하는 화면입니다.
가입 불가와 대체 경로
계좌 개설이 어려운 이유를 설명하고 다른 업무 보기·화상상담 등 후속 경로를 제공하는 예외 화면입니다.
서비스 전체 성과와 개인 담당 범위를 구분해 기획 내용 중심으로 정리했습니다.